Avis BitPanda 2024 : que vaut réellement ce broker crypto ?
Et si vous pouviez investir à la fois sur le marché des cryptomonnaies, des actions et des métaux précieux à partir d’un portefeuille unique ? Ne serait-ce pas une solution parfaite pour diversifier votre portefeuille et réduire les frais ? Il est temps que vous découvriez notre avis BitPanda. Prêt à changer de stratégie ?
Produits disponibles | Crypto monnaies Actions Indice crypto Matières premières ETF |
Dépôt minimum requis | 25 euros |
Moyens de paiement proposés | Virement bancaireCartes de crédit Visa et MastercardCarte BitPanda |
Intérêt Investclub | 8/10 |
BITPANDA TEST : L’AVIS DE NOTRE INVESTISSEUR
Bien qu’il possède une importante communauté d’investisseurs, le broker BitPanda n’est pas vraiment connu du grand public. Pourtant, il mériterait une bien meilleure exposition. Le courtier rend l’investissement diversifié accessible à tous, quel que soit son niveau d’expertise ou son capital. BitPanda est un savant mélange entre produits traditionnels (actions, métaux précieux) et actifs nouvelle génération (Bitcoin, Ethereum).
Le tout à partir d’un compte unique. Nous recommandons cette plateforme qui devrait faire parler d’elle dans les années à venir.
La société BitPanda : présentation et avis
Avant de détailler l’offre BitPanda, cherchons quelques informations qui vont nous indiquer si le broker crypto est une bonne aubaine ou non. Vous enquêtez sur les meilleurs brokers ligne ? Cette section devrait vous aider.
Historique de la plateforme
Il est tout d’abord intéressant de noter que BitPanda est une sorte d’OVNI sur la scène de la Finance mondiale. En effet, le broker a été conçu et est toujours basé à Vienne, en Autriche. La plateforme d’investissement en ligne a été lancée en 2014, avec pour objectif numéro 1 : rendre le trading accessible à tous et à moindre frais.
Le développement de l’entreprise est exponentiel. En à peine 10 ans, la société emploie 730 collaborateurs et réunit près de 4 millions d’utilisateurs. C’est l’un des brokers FinTech avec la plus grande croissance en Europe. Face à un tel succès, le service client est composé d’une équipe où cohabitent plusieurs nationalités pour satisfaire pleinement la clientèle de traders.
Notre analyse de l’entreprise
Par nature, nous sommes très curieux de découvrir les courtiers nouvelle génération qui s’efforcent de proposer des services de trading de qualité, tout en dépoussiérant certains poncifs relayés par les plus anciennes plateformes. Cependant, nous restons très prudents pour éviter les arnaques.
BitPanda coche toutes les cases de notre checklist :
- Excellente régulation dont un agrément BitPanda AMF (pour exercer légalement en France) ;
- Offre commerciale diversifiée et dans l’ère du temps (ex: les cryptos dont le Bitcoin) ;
- Conditions de trading sécurisées et modernes ;
- Croissance régulière et rapide, qui démontre une bonne gestion de fonds.
Comment ouvrir un compte avec le courtier ?
Voyons point par point la procédure d’inscription sur le broker BitPanda. À l’image d’autres brokers en ligne, nous avons trouvé le process simple et rapide. Quelques minutes suffisent à ouvrir un compte de trading.
S’inscrire étape par étape
- Depuis la page d’accueil du site officiel ou de l’appli mobile, cliquez sur le bouton Démarrer ;
- Remplissez le formulaire avec les informations requises : nom, prénom, adresse email de contact et mot de passe (vos futurs identifiants de connexion) ;
- Après avoir confirmé l’ouverture d’un compte de trading via le lien envoyé par mail, complétez votre profil avec les autres données personnelles : pays de résidence, téléphone, patrimoine financier, etc ;
- Répondez au questionnaire de connaissance en trading (législation KYC) ;
- Envoyez les documents demandés : pièce d’identité en cours de validité (passeport ou CNI), justificatif de domiciliation fiscale (ex: dernier avis d’imposition).
Si tout est conforme, le compte est validé en maximum 3 jours par le service client.
Déposer et retirer de l’argent
Afin de pouvoir se lancer sur les marchés financiers et commencer à gagner de l’argent, il est indispensable de faire un premier dépôt de fonds. Pour cela, il vous suffit de vous rendre dans la section dédiée, de renseigner le montant à transférer (minimum 25 euros) et de choisir la méthode de paiement dans la liste proposée :
- Virement bancaire ;
- Cartes bancaires Visa et Mastercard ;
- Carte BitPanda.
La sécurité est irréprochable. Le broker BitPanda a une certification des plus grandes autorités européennes. Pour les détenteurs de la cryptomonnaie BEST (crypto natives de la plateforme), il est possible de réaliser un échange ou une conversion dans une devise fiduciaire.
Qu’en est-il des BitPanda frais de retrait et de dépôt ? C’est la gratuité qui prime. C’est un très bon point en faveur du courtier en cryptomonnaies.
Avis sur les plateformes proposées chez BitPanda France
Quels sont les supports techniques disponibles pour les traders inscrits sur BitPanda ? Qu’en est-il de la sécurité des comptes ? Passons en revue les plateformes de trading développées par la société autrichienne.
Le site de trading en ligne
Le courtier BitPanda propose une plateforme très moderne, intuitive et ergonomique. Les traders débutants n’ont aucun mal à se familiariser aux différentes fonctionnalités disponibles : graphiques, passage d’ordres, consultation des marchés, etc. Les investisseurs expérimentés trouvent un ensemble d’outils d’analyse et de gestion avancés qui facilitent grandement le développement de leur portefeuille.
La plateforme a été conçue sur la base du logiciel MetaTrader qui est très populaire chez les brokers de type forex / CFD. C’est la garantie d’une expérience réussie. De plus, BitPanda inclut une solution Business pour développer une plateforme sur mesure à partir de leur infrastructure via le système API.
Application mobile
Qu’en est-il de l’application mobile BitPanda ? Qu’en avons-nous pensé ? C’est sur ce genre d’éléments que nous prenons pleinement conscience du potentiel décalage technologique entre un courtier lancé il y a 20 ans et un broker présent sur le marché depuis moins de 10. L’application mobile BitPanda est 100 % Responsive Design et reprend toutes les fonctionnalités intégrées à la version navigateur web.
Pour faire simple et clair, l’app smartphone est une copie parfaite proposée par le broker. Les utilisateurs peuvent ainsi trader n’importe où et n’importe quand, toujours aux meilleurs tarifs.
L’application mobile est téléchargeable sur le store Apple (appareils iOS) et le store Google Play (appareils Android).
Frais BitPanda : notre avis sur les tarifs de la plateforme de trading
Il est temps de passer en revue la grille tarifaire appliquée par le courtier sur les différentes transactions et services. Après plusieurs semaines de test et plusieurs dizaines d’ordres passés, nous en avons conclu que les frais du broker sont très compétitifs.
Spreads et commissions
Commençons par la principale source de rémunération d’un courtier : les spreads et commissions. Ces derniers varient en fonction du type d’instrument financier négocié.
Nous avons résumé les tarifs du broker crypto dans le tableau ci-dessous :
INSTRUMENTS FINANCIERS | FRAIS / COMMISSION |
Action | Aucun |
ETF | Aucun |
Crypto monnaies | 1.49 % (Achat et Vente) |
Métaux précieux | À partir de 0.50 % (Achat et Vente) sur l’or |
Frais de stockage des métaux précieux
Dans la mesure où la plateforme propose d’investir dans des métaux précieux physiques, des frais de stockage s’appliquent sur les produits dans lesquels vous choisissez de placer votre épargne.
Nous avons synthétisé le montant de ces frais dans le tableau ci-dessous :
MÉTAL | FRAIS DE STOCKAGE |
Or | 0.0125 % par semaine (à partir de 20 g) |
Argent | 0.0125 % par semaine (à partir de 20 g) |
Platine | 0.0125 % par semaine (à partir de 20 g) |
Palladium | 0.0125 % par semaine (à partir de 20 g) |
Frais de tenue de compte
C’est la bonne surprise qui complète le portrait attrayant du broker BitPanda. Aucun frais de tenue de compte n’est facturé aux utilisateurs :
- 0 € sur les opérations de dépôt et retrait ;
- Pas de frais d’inactivité ;
- Aucun droit de garde sur les actions et ETF.
BitPanda avis : les services inclus à l’offre
Mettons en lumière tous les services proposés par BitPanda que nous avons trouvés particulièrement intéressants. La ligne est plutôt longue. C’est un excellent point en faveur du courtier.
Investir en ligne
Vous cherchiez une solution pour investir en Bourse sans complications, ni frais supplémentaires ? BitPanda est peut-être l’option que vous attendiez. Précisons qu’il ne s’agit pas d’acheter des titres ou ETF au comptant mais d’investir dans des fractions d’action à partir de 1 € seulement. L’investisseur utilise BitPanda Stocks pour signer un contrat d’actif sous-jacent.
Cette méthode permet de s’émanciper des horaires d’ouverture des bourses mondiales et de sécuriser son portefeuille via les banques partenaires qui possèdent réellement les actions.
BitPanda Savings
C’est le programme d’épargne programmée proposé par le broker permet de planifier totalement son investissement grâce à un approvisionnement régulier de capital pour investir régulièrement sans y réfléchir.
BitPanda Savings permet de profiter de l’effet coût moyen, de se libérer du stress émotionnel et de s’offrir une grande liberté de choix dans la gestion de son plan d’épargne personnel.
Programme de formation
La plateforme a bien conscience que le marché des devises numériques est un espace où la volatilité règne en maître et qu’elle peut effrayer plus d’un investisseur. C’est pourquoi BitPanda propose un programme de formation plutôt complet et intéressant sur les cryptomonnaies, les autres solutions d’investissement.
À cela s’ajoutent le blog expert du site et les nombreuses actualités économiques et financières mises en ligne régulièrement.
Bonus BEST
Le broker a créé son token natif : le BEST. C’est la monnaie numérique de l’écosystème BitPanda. Le token BEST est utilisable pour les transactions internes et l’échange contre d’autres crypto monnaies.
Afin de récompenser les plus fidèles et les plus gros investisseurs, le broker a intégré un programme de fidélité (VIP) avec des récompenses versées en BEST. À partir de 10 token seulement, les premiers bonus sont versés. C’est, à notre avis, un bon moyen de fidéliser et de dynamiser ses clients.
Crypto Staking
Le staking est un système qui permet de bloquer une partie de ses devises numériques pendant une durée déterminée (comme un contrat à terme) sur un livret afin de toucher des intérêts à un taux défini.
Autrement dit, le crypto staking BitPanda offre la possibilité de faire fructifier sans prise de risque le volume de son portefeuille numérique, pour une éventuelle grosse plus value à échéance.
Programme de parrainage
Le programme de parrainage BitPanda est l’un des moyens qui a permis la croissance exponentielle du courtier. Et il est toujours d’actualité de le rejoindre pour monétiser son trafic en touchant des primes versées par le broker pour chaque nouveau filleul dûment inscrit. Le montant des primes grimpe jusqu’à 60 % de commission.
Quels sont les instruments financiers disponibles avec le broker ?
Détaillons à présent le catalogue des instruments financiers à trader sur la plateforme de trading en ligne. Notons d’ores et déjà que BitPanda n’est pas un broker CFD, au même titre que eToro ou XTB.
1. BitPanda Crypto
C’est le point fort qui démarque immédiatement BitPanda des brokers concurrents. Les investisseurs peuvent acheter, vendre et échanger des cryptomonnaies au comptant. C’est-à-dire qu’ils possèdent chaque crypto monnaie dans leur portefeuille et profite de la hausse des cours pour encaisser des plus values substantielles.
Plus de 200 devises numériques sont à découvrir :
- Les populaires Bitcoin, Ethereum ou encore Polkadot ;
- Les cryptos émergentes comme le Dogecoin ou le Bitcoin Cash ;
- Les stable coins. Ex: USDT ;
- Le token natif BitPanda : BEST.
Rappelons également que la cryptomonnaie BEST est une monnaie de transaction sur la plateforme, valorisée par des bonus. Et que toutes les cryptomonnaies peuvent servir de monnaie d’échange pour opérer des achats, à la place des monnaies fiduciaires (ex: euros, dollars, etc.).
2. Fraction d’actions et d’ETF
Comme précisé plus tôt, avec le broker, il est possible d’investir soit sur une fraction d’action ou d’ETF, soit sur une part entière. L’investissement se déroule sur un actif sous-jacent entièrement adossé à un titre détenu par une banque partenaire. C’est l’opportunité de pouvoir investir en Bourse sans se préoccuper des horaires d’ouverture des marchés, voire de toucher les dividendes versés aux actionnaires.
3. Indice Crypto
C’est la grosse innovation du courtier BitPanda : les indices crypto. Très simplement, la plateforme fournit ses propres indices de performance des cryptomonnaies. Il est donc facile de spéculer sur la hausse ou la baisse de ces dernières, sans acheter directement les actifs.
Il s’agit d’un investissement automatisé via un portefeuille prédéfini et diversifié. C’est l’option que nous avons privilégiée lors de notre test.
4. Matières premières
Enfin, BitPanda propose une solution complète pour investir physiquement dans 4 métaux précieux : Or, Argent, Platine et Palladium. Les clients possèdent donc les actifs achetés et règlent des frais de stockage pour sécuriser leur patrimoine. Investir dans l’argent n’a jamais été aussi simple et accessible.
Ajoutons les 26 matières premières à négocier via des contrats à terme, classées en 2 autres catégories :
- Énergies comme le pétrole ou le gaz naturel ;
- Produits bruts agricoles comme le blé ou le soja.
Avis BitPanda : les outils disponibles
Achevons notre avis sur BitPanda en faisant un tour d’horizon le plus complet possible sur les outils d’aide au trading intégrés à l’offre commerciale du broker.
- BitPanda Crypto Index ;
- Les API BitPanda ;
- Actualités et blog.
1. BitPanda Crypto Index
C’est l’outil de référence qui génère les indices crypto dans lesquels il est possible d’investir. Les experts BitPanda recueillent toutes les données relatives aux crypto monnaies et réalisent une cotation en temps réel pour permettre des projections d’investissement.
2. Les API BitPanda
Totalement cohérente avec sa philosophie, la plateforme offre l’opportunité aux investisseurs de développer leurs propres applications et leurs outils à partir de son infrastructure générale. Les API nécessitent de coder les fonctionnalités pour répondre aux besoins spécifiques.
3. Actualités et blog
Dernier outil qui a retenu notre attention : le bloc consacré aux actualités de la Bourse et des cryptos ainsi que le blog expert produit en interne. Les clients ont ainsi accès à toutes les informations pertinentes, mises à jour en temps réel et des conseils dispensés par des professionnels du secteur.
Pourquoi choisir BitPanda pour investir dans les marchés financiers ?
Posons les bases de notre test du broker BitPanda en identifiant les principaux avantages et inconvénients liés à son utilisation. Cette liste est non exhaustive. Elle représente notre synthèse personnelle suite à notre ouverture de compte.
AVANTAGES
- Excellente régulation en Europe et le reste du monde
- Courtier crypto leader en Europe
- Large choix de cryptomonnaies à trader
- Investissement à partir de 1 € sur toutes les classes d’actifs
- Tarifs compétitifs
- Possibilité d’investir dans des métaux précieux physiques
- Plateformes ergonomiques et faciles à prendre en main
- Proposition de plan d’investissement préformaté
INCONVÉNIENTS
- Pas de Plan Epargne Action
- Variété d’actions restreinte
- Trading actions et ETF uniquement en CFD
- Politique de spreads variables pas toujours à l’avantage des traders
FAQ : Avis BitPanda
Que pensent les clients de la carte bancaire BitPanda ?
De manière globale, les clients sont très satisfaits de la carte bancaire BitPanda. Le broker peut ainsi se substituer à un compte courant personnel puisque les détenteurs peuvent payer et virer des fonds vers un IBAN européen ou international. Une solution très pratique.
Comment est régulé le broker BitPanda ?
Le courtier autrichien est parfaitement régulé avec une certification européenne MIF 2 pour les entreprises d’investissement. Pour les cryptomonnaies, en France, BitPanda est enregistré PSAN (prestataire de service sur actifs numériques) et à une licence d’exploitation auprès de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).