Investir dans le rhodium – Est-ce vraiment un bon investissement en 2024 ?
Lorsqu’il est question d’investissement dans les métaux précieux, on pense surtout à l’or et à l’argent. Pourtant, les investisseurs ont accès à d’autres opportunités potentiellement lucratives, dont le rhodium. Découvrez pourquoi investir dans le rhodium dans notre guide complet : définition, utilisation pratique, stratégies financières et avantages.
| Investissement conseillé | À partir de 100 euros |
| Cours en bourse | Rhodium destiné au commerce bancaire : 273.44 € / gramme Rhodium destiné à l’industrie : 189.30 € / gramme |
| Broker conseillé | Pour le CFD trading : AvaTrade, XTB ou XM Pour les ETF : DEGIRO ou Bourse Direct |
| Intérêt InvestClub | 7/10 |
L’avis de notre investisseur sur le rhodium
Nous devons reconnaître qu’investir dans le rhodium présente un potentiel de croissance très important. Les prévisions sont à la hausse, ce qui garantit presque un encaissement de bénéfices dans quelques années. Cependant, sa dimension “marché de niche” nuance notre engouement. En cas de besoin de liquidité, rien n’assure qu’il sera possible de revendre facilement ses lingots (ou pièces) ou ses actions (ETF) à un autre investisseur.
De plus, le prix du rhodium est beaucoup moins stable que celui de l’or ou de l’argent. C’est un investissement que nous conseillons en complément pour diversifier son portefeuille et diluer un peu plus le risque de perte.
Sommaire
- L’avis de notre investisseur sur le rhodium
- Qu’est-ce que le rhodium ?
- Où trouver du rhodium ?
- Que fait-on avec du rhodium ?
- Le prix du rhodium
- Investissement dans le rhodium
- Comment investir dans le rhodium ? 4 solutions
- Les meilleurs partenaires pour investir dans le rhodium
- Les prévisions de croissance du cours du Rhodium
- FAQ : Investir dans le rhodium
- Pour ces autres métaux, nous avons aussi analysé le potentiel d’investissement
Qu’est-ce que le rhodium ?
Le rhodium fait partie de la famille des métaux précieux. Il est l’un des membres du groupe des métaux platine (ou platinoïde), à l’instar du palladium, de l’iridium ou du platine. C’est un métal de couleur argenté, très dur et réputé comme inoxydable (résistant à la corrosion).
Au cœur des platines, le rhodium est le métal le plus rare, mais pas forcément le plus cher. Il est utilisé principalement dans le secteur de la chimie industrielle, de l’industrie automobile (fabrication des pots catalytiques), la joaillerie, les instruments optiques, les connexions électriques et les turbines d’avion.
À l’image d’autres métaux, le rhodium est considéré comme une valeur refuge pour protéger son argent contre l’inflation.
Comment reconnaître le rhodium ?
Pour les investisseurs qui souhaitent posséder physiquement du rhodium en guise d’investissement (à l’instar de l’or ou de l’argent), il est envisageable d’en acquérir sous la forme de pièces ou de lingots. Sa couleur est argent. Il est indispensable que le produit soit dûment poinçonné (avec un certificat d’authenticité) pour profiter pleinement de sa valeur marchande.
Tout comme les autres métaux rares et précieux, la transaction se fait par rapport au prix d’une once du métal rhodium. Il est donc obligatoire d’avoir une solution de stockage adaptée pour sécuriser ses actifs financiers : coffre-fort personnel, bancaire ou établissement spécialisé.
Où trouver du rhodium ?
Comme évoqué précédemment, le métal rhodium est une matière première rare et précieuse. Elle n’est pas disponible partout dans le monde et de très petites quantités sont extraites chaque année. Par exemple, en 2020, seulement 23 tonnes de rhodium ont été produites contre 225 tonnes de palladium.
Quelques pays ou zones géographiques hébergent les rares mines. 80 à 85 % de la production mondiale provient de l’Afrique du Sud. Les 15 % restants se répartissent entre l’Ontario (Canada) et l’Oural (Russie). Cette difficulté d’accès explique pourquoi le prix du rhodium n’a de cesse d’augmenter face à une demande industrielle croissante.
Que fait-on avec du rhodium ?
Nous avons synthétisé dans le tableau ci-dessous les principales utilisations du rhodium. À travers ces nombreuses applications, il est assez facile de comprendre pourquoi ce métal rare devient un enjeu stratégique majeur. Il est donc naturel que le cours du rhodium ait tendance à tendre à la hausse.
| SECTEUR | UTILISATION |
| Joaillerie | Bijoux en rhodium (fin plaquage pour ajouter de l’éclat) |
| Industrie | Agent de revêtement pour augmenter la résistance à la corrosion |
| Optique | Fabrication de verre de haute qualité et d’écran LCD |
| Électricité | Connexion électrique renforcée |
| Aéronautique | Renforcement des moteurs à turbines |
| Automobile | Conception des systèmes antipollution (pot catalytique) |
Le prix du rhodium
À la mi-novembre 2022, le prix du rhodium se situe à 273.07 € par gramme, soit 7 741.40 euros par once. À titre de comparaison, une once d’or se vend 1 850 € au même moment. Avec assez peu de variations, investir dans le rhodium prend tout son sens pour diversifier et sécuriser une partie de son patrimoine financier.
Au cours des 30 derniers jours, le cours du rhodium a connu quelques pics et creux :
- 16 octobre 2022 : 294.28 € ;
- 01 novembre 2022 : 297.67 € (+ 1.15 %) ;
- 15 novembre 2022 : 293.07 € (- 0.41 %).
Investissement dans le rhodium
Comment investir dans le rhodium de la manière la plus rentable possible ? Nous avons regroupé quelques informations essentielles à connaître avant de se lancer dans un investissement dans le métal précieux.
1. Le cours du rhodium
Envisager un placement financier nécessite de choisir le bon moment pour placer son argent. Il n’existe pas de moments parfaits pour investir dans le rhodium, mais il nous semble plus que pertinent de surveiller les variations du cours de la matière première pour acheter des actifs au moment le plus opportun. C’est-à-dire lorsque le cours est au plus bas sur une unité de temps.
Par exemple, pour reprendre les données évoquées dans la section précédente, il est plus rentable d’acheter du rhodium physique à l’heure actuelle que plus tôt dans l’année.
Par contre, son cours était plus avantageux durant l’année 2020 (environ 5 000 € l’once).
2. Les avantages et risques d’investir dans le rhodium
AVANTAGES
- Investissement très intéressant de par sa composition très durable, ce qui augmente sa valeur sur le long terme
- Son prix évolue régulièrement avec une tendance haussière de fond = nouvelles opportunités de vente et d’achat
- Produit très recherché dans le secteur de l’automobile (conception des pots catalytiques) et dans de nombreux autres secteurs d’activité
- Métal précieux dont l’effet de rareté conduira à un mécanisme automatique de hausse boursière
- Produit financier très encadré puisque le rhodium est rare et recherché
- Excellent produit de diversification de portefeuille, notamment dans le cadre d’une sécurisation de son patrimoine financier (valeur refuge contre l’inflation)
RISQUES
- Prix du rhodium soumis à une certaine volatilité qu’il est important de prendre en considération
- Tension forte entre l’offre et la demande, ce qui génère une certaine instabilité des cours (VS la grande stabilité de l’or ou de l’argent)
- Manque de liquidité puisque ce métal reste un produit de niche. Les investisseurs peuvent avoir du mal à revendre leurs actifs financiers lorsqu’ils le souhaitent.
Comment investir dans le rhodium ? 4 solutions
Présentons les 4 principales méthodes pour acheter du rhodium dans le cadre d’un investissement financier.
1. L’achat physique
C’est la stratégie que nous aurions tendance à recommander aux investisseurs qui sont à la recherche d’un placement refuge pour sécuriser une partie de leur liquidité financière. Le meilleur moyen est de passer par un revendeur spécialisé dans les transactions autour des métaux précieux.
Citons par exemple Primagold.com. Notons que la détention physique de rhodium conduit à des frais supplémentaires pour le stockage (coffre-fort personnel, bancaire ou entreprise spécialisée).
2. Actions/ETF
La stratégie du produit financier papier offre pas mal de souplesse. Il est possible d’investir directement dans une société minière cotée en Bourse qui exploite directement le métal précieux. Ou alors d’acheter des titres de sociétés qui utilisent du rhodium (par exemple un groupe automobile). Plusieurs ETF matières premières ou sectorielles incluent le rhodium dans leur composition.
Il est indispensable de choisir avec soin le broker en ligne avec lequel investir son argent. De préférence, un broker régulé avec une bonne réputation et peu de frais de courtage. Sinon, passez par une plateforme web spécialisée dans le domaine des métaux précieux.
3. Les contrats à terme
En tant que matière première, le rhodium ouvre d’autres possibilités comme les contrats à terme. Pour faire simple, il est possible de souscrire une position avec des éléments définis (prix d’achat, durée d’investissement, prix de vente) avec une échéance précise.
Cela peut être un bon moyen de se protéger contre les variations de cours.
4. Le CFD trading
Enfin, il est désormais possible de spéculer sur les variations de cours du rhodium via les CFD avec effet de levier.
De nombreux brokers en ligne proposent cette matière première. Attention à cette stratégie qui reste très risquée et aux frais appliqués par la plateforme web d’accueil.
Les meilleurs partenaires pour investir dans le rhodium
Membre de la famille des platinoïdes, le rhodium est un métal particulièrement rare à l’état naturel. Les investisseurs peuvent négocier à la fois sous sa forme physique (lingots et pièces) et sa forme papier (CFD, actions / ETF, contrats à terme).
Le rhodium occupe une place de choix dans plusieurs secteurs à forte valeur ajoutée. Cela explique en quoi ce métal constitue un excellent choix d’investissement. Découvrons quels sont les meilleurs courtiers en ligne pour trader le rhodium.
Notre sélection des meilleurs brokers pour investir dans le rhodium en septembre 2024
| BROKER EN LIGNE | AVANTAGES |
|---|---|
| XTB | Gamme d’actifs Grille tarifaire Outils avancés |
| Money Metals Exchange | Plateforme performante Investissement profilé Sécurité optimale |
| Avatrade | Spreads réduits Applications mobiles Formation gratuite |
Les prévisions de croissance du cours du Rhodium
Plusieurs indicateurs laissent à penser que le rhodium a un bel avenir devant lui. La demande est toujours plus forte face à une production qui n’a pas foncièrement augmenté. Certes, cela peut engendrer une certaine spéculation néfaste, mais à moyen / long terme, les investisseurs s’y retrouvent toujours.
Le rhodium est 4.5 fois plus rare que l’or avec un nombre d’applications industrielles importantes (notamment dans les pays émergents : Chine et Asie du Sud-Est). Sa disponibilité restreinte en fait un investissement de niche qui devrait s’élargir petit à petit avec de beaux profits potentiels.
FAQ : Investir dans le rhodium
Qui achète le rhodium ?
Le rhodium est principalement acheté par l’industrie automobile, les grands groupes chimiques et les groupes industriels qui fabriquent des matériaux ultra-résistants à la corrosion. Du côté des investisseurs, désormais, les particuliers ont des opportunités à saisir face aux institutionnels qui spéculent.
Comment reconnaître le rhodium ?
Le métal rhodium est reconnaissable par sa couleur argentée, sa grande solidité et sa durabilité hors norme Il fait partie des métaux inoxydables, c’est-à-dire qu’il résiste à la corrosion. C’est un atout de poids dans une économie qui vise à concevoir des produits durables et solides.
Combien de grammes de rhodium dans un pot catalytique ?
La quantité varie d’un modèle de catalyseur à un autre. Alors que dans les années 90, le grammage se limitait entre 0.5 et 1.5 g, il faut désormais entre 2 et 10 g de rhodium pour fabriquer un pot catalytique qui respecte les normes environnementales.
Quelles sont les sociétés minières cotées qui extraient le rhodium ?
Le rhodium est généralement extrait en tant que sous-produit de l’extraction du platine et du palladium. Ainsi, certaines sociétés minières qui extraient ces métaux peuvent également extraire du rhodium. Voici quelques sociétés minières cotées en bourse qui exploitent ces métaux :
- Anglo American Platinum (Amplats) (JSE: AMS) : Amplats est l’un des plus grands producteurs mondiaux de platine, palladium et rhodium. Ils sont basés en Afrique du Sud et font partie du groupe Anglo American.
- Impala Platinum Holdings (Implats) (JSE: IMP) : Implats est une autre société minière sud-africaine qui extrait du platine, palladium et rhodium.
- Sibanye-Stillwater (JSE: SSW, NYSE: SBSW) : Sibanye-Stillwater est une société minière sud-africaine et américaine qui exploite principalement le platine, le palladium et le rhodium.
- Norilsk Nickel (MCX: GMKN, LSE: MNOD) : Norilsk Nickel est une entreprise russe qui extrait principalement du nickel et du cuivre, mais elle produit également des quantités significatives de platine, palladium et rhodium.
- Northam Platinum (JSE: NHM) : Northam Platinum est une société minière sud-africaine qui se concentre principalement sur l’extraction du platine, palladium et rhodium.
Pour ces autres métaux, nous avons aussi analysé le potentiel d’investissement
- Investir dans l’aluminium
- Investir dans l’argent
- Investir dans le cobalt
- Investir dans le cuivre
- Investir dans l’iridium
- Investir dans le lithium
- Investir dans le magnésium
- Investir dans le néodyme
- Investir dans le nickel
- Investir dans l’or
- Investir dans le palladium
- Investir dans le platine
- Investir dans le ruthénium
- Investir dans le silicium
- Investir dans le titane
- Investir dans le tungstène
- Investir dans l’uranium
- Investir dans le vanadium
- Investir dans le zinc