Comment investir en Arabie Saoudite ? Astuces et conseils pour un investissement réussi en 2024

Le Moyen-Orient a longtemps été pour les Européens une terre de légendes et d’interdictions. Cette zone géographique a engagé un long processus de transformation; L’Arabie Saoudite en tête de file. Mais est-ce vraiment rentable d’investir en Arabie Saoudite ? Découvrez notre guide point par point pour réussir votre projet.

Investir en arabie saoudite à l'international

Investissement minimum recommandé	À partir de 1 000 € (Bourse)
Secteurs à privilégier	Pétrole Construction Services
Intérêt Investclub	6/10

Sommaire

Présentation et données statistiques sur l’Arabie Saoudite
Pourquoi investir en Arabie Saoudite ? 10 raisons de se lancer
Les risques de faire un investissement en Arabie Saoudite
Dans quoi investir en Arabie Saoudite? Les principaux pôles à envisager
Idée d’investissement en Arabie Saoudite : Notre top 5 des opportunités à saisir
Retour d’expérience de nos investisseurs en Arabie Saoudite
Investir dans un autre pays africain : nos recommandations

Présentation et données statistiques sur l’Arabie Saoudite

Afin de bien mesurer l’importance de cette nation dans l’économie mondiale, présentons dans un premier temps quelques informations générales et financières à son sujet. Le meilleur moyen de faire un état des lieux objectif sur le potentiel de l’Arabie Saoudite.

CAPITALE DE L’ARABIE SAOUDITE	POPULATION (millions d’habitants / 2021)	MONNAIE NATIONALE	TAUX DE NATALITÉ (2020)	PIB (milliards de dollars / 2021)	VOLUME EXPORT (milliards de dollars / 2021)	VOLUME IMPORT (milliards de dollars / 2021)	TAUX DE CHÔMAGE (2023)	TAUX D’INFLATION (avril 2023)	TAUX DE CROISSANCE ANNUELLE (2021)
Riyad	35.95	1 Riyal saoudien = 0.25 €	2.4 enfants / femme	833.5	276.17	152.85	5.8 %	2.7 %	3.2 %

Situation politique et régime économique

『 L’Arabie Saoudite est un royaume musulman gouverné par le Roi Salman bin Abdulaziz Al Saoud dans le cadre d’une monarchie absolue.

Son chef de gouvernement est son propre fils : le Prince héritier Mohammed bin Salman bin Abdulaziz Al-Saoud depuis septembre 2022. C’est un État stable qui est le pays le plus riche du Moyen-Orient. 』

L’arrivée au pouvoir du prince est marquée par une volonté forte de faire entrer le royaume saoudien dans une nouvelle ère :

Un pays tourné vers la diplomatie et la culture ;
Une économie plus diversifiée dans le cadre du projet Vision 2030 pour lutter contre la dépendance du pays aux hydrocarbures ;
Un changement radical des mœurs sociales avec plus de libertés citoyennes.

Roi Salman bin Abdulaziz Al Saoud Algérie

Prince héritier Mohammed bin Salman bin Abdulaziz Al-Saoud Algérie

Pourquoi investir en Arabie Saoudite ? 10 raisons de se lancer

Il est juste de penser que l’Arabie Saoudite est un pays riche et qu’il est potentiellement intéressant d’investir là-bas. Précisons les choses en présentant 10 bonnes raisons de lancer un projet financier dans le royaume saoudien.

Un taux d’inflation sous contrôle

『 RAISON N°1 』

L’Arabie Saoudite n’est pas passée à côté des nombreux troubles qui ont secoué le monde ces 4 dernières années. Le COVID et la guerre Ukraine – Russie ont entraîné un bouleversement économique dans cet État qui importe nombre de denrées alimentaires depuis l’Europe.

➥ Malgré tout, contrairement à d’autres puissances, le pays a réussi à contrôler l’inflation à un taux raisonnable. Ce qui montre la force et la stabilité saoudiennes, même pendant les crises majeures.

Un taux de change stable

『 RAISON N°2 』

Bien que monnaie mineure, le Riyal Saoudien ne se dévalue pas vis-à-vis des monnaies majeures. Par exemple, 1 Riyal se maintient autour de 0.24 € depuis au moins 3 ans. Constat identique avec le dollar américain où 1 Riyal = $ 0.26 sur la même période.

➥ C’est encore une preuve manifeste de la solidité économique du petit État arabe face aux superpuissances. Cette stabilité permet d’envisager des investissements sûrs et pérennes

Une ouverture aux capitaux étrangers

『 RAISON N°3 』

Dans le cadre de son développement économique, sous l’impulsion du prince héritier, l’Arabie Saoudite sort petit à petit de son ostracisme en sollicitant et attirant les investisseurs étrangers pour leur savoir-faire et leur approche plus libérale. Les lois se sont assouplies et le résultat ne s’est pas fait attendre :

2019 : $4.56 milliards d’investissements directs étrangers ;
2020 : $5.39 milliards IDE ;
2021 : $19.27 milliards.

➥ L’Arabie Saoudite peut ainsi entreprendre de grands projets de modernisation et de diversification économique sans impacter ses revenus issus de l’exportation d’hydrocarbures.

Des programmes de privatisation

『 RAISON N°4 』

En parallèle de ce grand chantier, investir en Arabie Saoudite est devenu plus accessible même dans les domaines qui étaient chasse-gardée jusque là. Des villes économiques ont été créées pour attirer les investisseurs avec des sites industriels et financiers.

➥ De grandes entreprises nationales sont peu à peu privatisées pour accéder au marché international et pour soulager les finances publiques. En 2022, ce sont 160 accords qui étaient prévus tant dans le secteur de l’énergie que l’éducation ou la logistique.

Une croissance constante

『 RAISON N°5 』

En 2021, l’Arabie Saoudite affichait une croissance annuelle de son PIB de 3.2 %. Ce qui est une variation attractive pour les investisseurs. En dépit du contexte mondial complexe, en 2022, ce taux était de 2 % et devrait être identique en 2023 et 2024, selon les analystes financiers.

Ce sont des performances supérieures aux grandes puissances mondiales comme la France (0.6 % prévisionnels) ou les États-Unis (1.6 % prévisionnels).

➥ Progressivement, le royaume saoudien trouve des solutions pérennes face à sa dépendance à ses ressources pétrolières.

De grands projets immobiliers

『 RAISON N°6 』

Il est indispensable de disposer d’infrastructures modernes et durables pour renvoyer une image saine et rayonnante aux investisseurs. C’est pourquoi des sommes faramineuses sont investies pour construire de nouveaux bâtiments destinés à la culture, au tourisme, à la diplomatie ou encore aux affaires.

➥ Tous ces chantiers de construction sont autant d’opportunités pour les promoteurs et les investisseurs en quête de juteux profits. C’est un signal fort du dynamisme économique de l’Arabie Saoudite.

Un marché en pleine ouverture sur le monde

『 RAISON N°7 』

Nous l’avons déjà souligné à plusieurs reprises. Le royaume arabe se détache progressivement de son repli historique, notamment à cause d’une loi coranique très restrictive. Bien que celle-ci reste en vigueur (elle reste la Constitution du pays), le gouvernement a pris nombre de décisions pour permettre aux investisseurs étrangers de s’installer, mais aussi aux entrepreneurs saoudiens de conclure des accords commerciaux avec des entreprises du monde entier.

➥ Les secteurs d’activité se multiplient dans le pays avec une multiplication exponentielle des opportunités à saisir.

Une recherche active d’investissements étrangers

『 RAISON N°8 』

L’État saoudien a pleinement conscience que la pérennité de sa richesse passe par des solutions externes à ses ressources propres, basées principalement sur le commerce d’hydrocarbures qui viendront à disparaître.

C’est pourquoi une majeure partie de la politique économique actuelle est tournée vers la séduction internationale pour collecter une grande quantité d’investissements étrangers (IDE) qui vont faciliter son développement.

➥ Par exemple, un accord de protection bilatéral des investissements a été signé pour créer un climat de confiance entre toutes les parties concernées.

Un système fiscal avantageux

『 RAISON N°9 』

Dans le cadre de cette démarche, voici quelques exemples d’avantages fiscaux ou en nature qui peuvent amener les investisseurs à choisir l’Arabie Saoudite plutôt qu’un autre État d’Afrique :

Ouverture d’une filiale dans une ville économique = exemption fiscale pendant 5 ans ;
C’est l’État saoudien qui fournit à bas prix l’eau, l’électricité, le fioul pour les usines ;
Tout partenariat avec des sociétés locales engendrent des avantages financiers supplémentaires ;
Les sociétés qui recrutent des saoudiens pour leurs filiales peuvent bénéficier d’une prise en charge de leur salaire à hauteur de 50 %.

Une économie en cours de diversification

『 RAISON N°10 』

Enfin, ce qui s’inscrit dans la logique de l’ouverture sur le monde, l’Arabie Saoudite explore de nouveaux secteurs d’activité pour ne pas laisser son destin entre les mains du prix du pétrole.

L’Arabie Saoudite se diversifie avec de nouveaux secteurs d’activité dynamiques.

➥ Le pays se développe dans le secteur des services, notamment dans le domaine des technologies de l’information et de télécommunication. Les secteurs de la santé et de l’industrie pharmaceutique sont aussi très dynamiques. Évoquons également, entre autres, le tourisme qui cristallise beaucoup l’attention des autorités locales.

📖 Notre ultime conseil quant à l’investissement en Afrique, peu importe la zone, est de se faire accompagner par un cabinet conseil ou un entrepreneur local pour ne pas bloquer son investissement.

Les risques de faire un investissement en Arabie Saoudite

Mettons en lumière les principales difficultés qui peuvent venir nuire à un investissement en Arabie Saoudite. Nous avons identifié 3 risques majeurs à un tel projet financier.

Des complications administratives

『 RISQUE N°1 』

Bien que les autorités s’efforcent de rendre les investissements très attractifs pour les étrangers, il peut s’avérer complexe de pouvoir s’installer sur le territoire. Chaque projet est étudié en profondeur pour s’assurer qu’il est en adéquation avec la loi coranique (Charia). Cela engendre des retards dans la mise en œuvre, voire un abandon pur et simple d’un business savamment conçu.

➥ Il est donc recommandé de se faire accompagner par un cabinet d’audit local.

La présence de la censure

『 RISQUE N°2 』

Le royaume saoudien est régulièrement pointé du doigt en matière de censure. Les médias sont sous le contrôle de l’État. Toute initiative trop libertaire peut provoquer un gel des activités, voire une expropriation partielle ou totale, sans justification, même si c’est contraire à la justice locale.

Une certaine opacité règne sur la façon dont le pays est mené, notamment au niveau des décisions économiques.

Le respect des droits humains

『 RISQUE N°3 』

Autre domaine où l’Arabie Saoudite a encore beaucoup d’efforts à produire : le respect des droits humains. Les conditions de travail sont très différentes de celles imposées par les pays riches. Avec par exemple, le travail des enfants dans les mines ou les ateliers de confection.

Il est plus facile pour les autorités de maintenir le contrôle sur des ouvriers locaux, d’où une imposition d’un certain quota de salariés, avec une forte discrimination à l’emploi envers les femmes.

Dans quoi investir en Arabie Saoudite? Les principaux pôles à envisager

Il est temps de passer en revue les secteurs dans lesquels investir en Arabie Saoudite. Grâce à sa démarche de diversification, les opportunités sont de plus en plus nombreuses pour les investisseurs curieux et audacieux. Voici une liste non exhaustive des pôles à privilégier, tout au moins mis en avant par le Ministère de l’Investissement saoudien :

Les hydrocarbures, notamment le pétrole ;
L’industrie automobile (chaîne de montage) ;
La construction BTP ;
Les technologies de communication et d’information ;
La défense ;
L’industrie pharmaceutique ;
La santé.

📖 Voici d’autres secteurs à fort potentiel qui valent le coup d’oeil : production énergétique, tourisme, franchises, banques, mines.

Idée d’investissement en Arabie Saoudite : Notre top 5 des opportunités à saisir

Concluons cette présentation du potentiel à l’investissement de l’Arabie Saoudite avec nos 5 idées de business à exploiter sur place :

Immobilier professionnel ;
Services financiers ;
Énergies renouvelables ;
Bourse ;
Entreprenariat.

L’investissement immobilier en Arabie Saoudite ?

Nous nous concentrons ici uniquement sur la partie de l’immobilier professionnel. Le pays fait en sorte d’attirer les investisseurs avec de grands centres d’affaires ultra modernes. Il y a donc de belles opportunités à saisir en achetant des lots de bureaux pour les louer aux entreprises européennes, américaines et chinoises. Il est question d’une rentabilité pouvant monter jusqu’à 12 % annuels.

Investir dans les services financiers

Fort de puissance financière, l’Arabie Saoudite est respectée par les organisations bancaires du monde entier. Afin de n’être dépendants de personne, les saoudiens ont développé un réseau bancaire et financier fiable qu’il est nécessaire de parfaire.

Installer une start-up sur le territoire dans le secteur de la FinTech peut être un pari particulièrement payant.

Choisir les énergies renouvelables

Le pays est lucide quant aux limites liées à l’exploitation des gisements pétroliers. Surtout qu’il existe des solutions alternatives pour la production d’énergie dans un pays à fort ensoleillement dans de grandes zones désertiques. Et si vous entriez au capital d’une société qui projette d’implanter une centrale solaire ? Les rendements attendus sont colossaux !

Acheter des actions et ETF du pétrole saoudien

Plus classique, mais tout aussi lucratif, il nous semble particulièrement judicieux de placer son épargne dans un Compte Titre Ordinaire avec des actions et ETF de sociétés liées à l’extraction de l’or noir.

Le marché est liquide. En hausse régulière avec des perspectives plutôt positives dans les mois et années à venir. Passer par un portefeuille piloté permet de gagner du temps et de confier la gestion à un professionnel du secteur.

Implanter sa propre société de services

💚 C’est l’opportunité favorite des entrepreneurs. Un peu à l’image de Dubaï qui attire beaucoup les jeunes entrepreneurs, l’Arabie Saoudite propose un environnement propice pour une création de société de service.

Nous recommandons une entreprise d’aide à l’installation ou à la communication. Les centres d’appel ont également la côte.

Retour d’expérience de nos investisseurs en Arabie Saoudite

Une fois l’étape des démarches administratives franchie, qui a quelque peu retardé nos projets, nous avons acheté un lot de bureaux professionnels pour les mettre en location qui rapporte 8 % par an depuis 3 ans.

En parallèle, nous avons complété notre portefeuille d’actifs avec des actions pétrolières qui ont progressé de 12 % en l’espace de 5 ans.

Enfin, nous sommes entrés au capital d’une FinTech française installée à Riyad qui développe une application de gestion de patrimoine. Il est encore trop tôt pour évaluer le ROI, mais le projet avance très bien avec une forte demande des utilisateurs.

L’Arabie Saoudite est une terre d’opportunités qu’il faut savoir apprivoiser. De nombreux dispositifs sont proposés pour attirer les fonds étrangers. Cependant, il faut accepter les différences culturelles pour faire du business performant.